金融市场业务规模巨大，交易量十分惊人，总规模也很惊人，其经营会直接影响银行的盈利，风险管理会直接影响银行的资金安全。全球金融市场复杂且变化多端，各银行都在持续探索应对的策略。以下会针对相关内容进行详细阐述。

市场现状与压力

如今金融市场业务的交易量非常可观，总规模也极为庞大，在经济领域起着关键作用，一些大型银行的相关业务规模是以亿为单位来计量的。然而，全球大型金融机构面临着外币净资产压力，这对外币流动性管理提出了更严格的要求。比如英国等国家的金融机构，要时刻保证外币合理调配，以便应对复杂局面。

监管政策发布

英国发布了维克斯框架，目的是规范金融市场，它为全球金融监管提供了新的范例，该框架从融资、运营和组织架构方面，把零售银行和高风险业务隔离开来。欧盟也发布了利卡宁报告，提议大型银行的自营交易等业务由独立法律实体操作，以此实现风险隔离与规范发展，欧盟这么做也是为了不落后于英国。这些政策为银行的风险管理指明了方向。

大行关键职责

系统重要性国有大型商业银行承担着重大责任，要维持银行间市场的活跃程度，为交易对手给予做市业务，四大行在这方面有着重要的作用，例如在主要货币以及债券领域，四大行境外机构的金融市场业务在多个领域展开，尽管品种差异较小，不过各有特色，中国银行在三大境外主要市场业务品种是最为完备的。

风险政策限额

建行非常看重对海外机构金融市场业务的风险管理工作，每年都会制定投资交易业务风险政策限额方案，以此为海外业务明确风险边界以及政策导向，该方案针对不同海外机构的市场风险实施差别化管理，保证业务在可控风险范围内开展，这一举措能够帮助海外机构合理规划业务，控制风险水平。

考核体系构建

投资交易KPI考核是海外机构全面风险考核评价的关键内容，它遵循全面性、重要性、定量评价与定性评价、规范化与差别化相结合的原则，对金融市场业务风险情况进行考核，还对管理能力进行考核，通过这种方式，能激励海外机构提升风险管理水平，进而保障业务稳健发展。

风险应对之策

金融市场业务会遇到多种风险，除了市场、信用、操作这三大主要风险以外，还存在流动性、法律等风险。在信用风险这方面，要关注交易对手以及发行主体，借助资本计量、名单制管理等方式来进行管控。交易流程管理同样十分关键，银行要促使风险管理融入业务流程，修订风险管理规范，着重强调事前、事中、事后的控制。海外机构建立了快速报告体系，总行能够及时对业务情况进行评估分析，并且会定期进行回顾报告。

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